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    八旬老人銀行賬號大額異動 警銀聯手挽回204萬元損失

    來源:中新網編輯:保存2023-03-15 21:09:29
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      中新網廣州3月15日電 (郭軍 黃愛弟)八十歲老人的銀行賬戶發生大額異動,204萬元理財短時間內被主動贖回……銀行風控監測系統如何及時預警賬戶異樣?銀行工作人員與派出所民警如何阻斷事態進一步惡化?金融消費者該如何防范電信網絡詐騙?

      近日,中國銀行廣州中山醫支行就收到了一封來自廣州市公安局越秀區分局農林派出所的感謝信,道出警銀聯動如何合力制止電信網絡詐騙發生的驚險全過程。

      幾天前,中行廣州中山醫支行的理財經理麥經理在正常工作中收到銀行風控管理系統的異常提醒,年過八旬的王奶奶的賬戶發生大額異動,短時間內主動贖回了名下所有理財產品,涉及金額達204萬。

      這一異常行為令麥經理提高了警覺。“我很清楚記得,王奶奶曾提及過賬戶的資金是計劃百年之后留給親人的財富。”麥經理向南都記者表示,隨后,她便緊急與王奶奶取得聯系并明確了解到王奶奶本人未在近期對賬戶進行相關操作。這意味著王奶奶很可能泄露了密碼、驗證碼,導致賬戶被操控。

      麥經理立即將情況報告網點負責人,經商議后決定先對王奶奶賬戶進行止付,并聯系王奶奶的家屬說明情況。

      不久后,王奶奶來到上述營業網點,并要求立刻贖回賬戶中所有理財產品。出于審慎考慮,麥經理與同事結合日常在“平安中行”微信公眾號學習的案例,提示王奶奶可能遭遇了電信詐騙,并耐心詢問用款緣由。

      不過,無論銀行工作人員如何開導,王奶奶始終支支吾吾、避而不談,堅持要求辦理業務。為避免老人繼續上當受騙,網點負責人當機立斷聯系屬地派出所。初步了解情況后,越秀區農林派出所民警迅速趕到現場。在民警和銀行工作人員的通力勸說下,王奶奶這才意識到詐騙分子已經操縱她的賬戶贖回了產品,但資金尚未入賬。

      記者從感謝信中了解到,原來詐騙團伙冒充公檢法對王奶奶進行詐騙,以其涉嫌某刑事案件需要自證清白為由,引導其共享屏幕并竊取密碼及驗證碼。在王奶奶不知情的情況下,從而控制了王奶奶的賬戶并進行理財產品贖回操作。所幸,銀行工作人員及時發現異常,在理財資金到賬前成功鎖住賬戶,避免資金損失。隨后,王奶奶在家屬陪同下,重新開立了賬戶并將所有資金存為保本產品。

      近年來,電信網絡詐騙頻發。2022年廣州警方持續嚴厲打擊治理電信網絡詐騙犯罪,深入推進“斷卡”專項行動,發起28次“獵詐”系列規?;簯鹨?,百萬以上電詐案件同比大幅下降49.1%。電信網絡詐騙警情和案件同比分別下降2.9%和4.7%,連續兩年實現“雙下降”。(完)

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